銀號(hào)稱銀行領(lǐng)域的“紀(jì)檢委”，其主要職責(zé)是依照法律法規(guī)統(tǒng)一監(jiān)督管理銀行業(yè)和保險(xiǎn)業(yè)，維護(hù)銀行業(yè)和保險(xiǎn)業(yè)合法且穩(wěn)健運(yùn)行，防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)，保護(hù)金融消費(fèi)者合法權(quán)益，維護(hù)金融穩(wěn)定。

貸款風(fēng)險(xiǎn)與風(fēng)險(xiǎn)貸款概念完全不同。貸款風(fēng)險(xiǎn)是指貸款人在經(jīng)營(yíng)貸款業(yè)務(wù)過(guò)指的是非正常貸款或有問(wèn)題貸款，貸款本息的回收已經(jīng)發(fā)生困難甚至根本不可能收回。

商業(yè)銀行識(shí)別與分析風(fēng)險(xiǎn)最基本、最常用的方法就是制作風(fēng)險(xiǎn)清單。采用類(lèi)似于備忘錄的形式，將商業(yè)銀行所面臨的風(fēng)險(xiǎn)逐一列舉，并聯(lián)系經(jīng)營(yíng)活動(dòng)對(duì)這些風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行深入理解和分析。

商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)是指在商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)過(guò)程中，由于不確定性因素的影響，使得銀行實(shí)際收益偏離預(yù)期收益，從而導(dǎo)致遭受損失或不能獲取額外收益的可能性。商業(yè)銀行識(shí)別與分析風(fēng)險(xiǎn)最基本、最常用的方法是制作風(fēng)險(xiǎn)清單。

商業(yè)銀行識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)的方法包括：制作風(fēng)險(xiǎn)清單、失誤樹(shù)分析法、分解分析法、資產(chǎn)財(cái)務(wù)狀況分析法。

能夠轉(zhuǎn)移商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)的保險(xiǎn)品種包括：商業(yè)銀行一攬子保險(xiǎn)、錯(cuò)誤與遺漏保險(xiǎn)、經(jīng)理與高級(jí)職員責(zé)任險(xiǎn)、未授權(quán)交易保險(xiǎn)、財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)、營(yíng)業(yè)中斷保險(xiǎn)、商業(yè)綜合責(zé)任保險(xiǎn)、電子保險(xiǎn)、計(jì)算機(jī)犯罪保險(xiǎn)。

商業(yè)銀行識(shí)別與分析風(fēng)險(xiǎn)最基本、最常用的方法是制作風(fēng)險(xiǎn)清單。商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)是指在商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)過(guò)程中，由于不確定性因素的影響，使得銀行實(shí)際收益偏離預(yù)期收益，從而導(dǎo)致遭受損失或不能獲取額外收益的可能性。

銀行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估是指，在銀行中風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生之前或之后（但還沒(méi)有結(jié)束），該事件給人們的生活、生命、財(cái)產(chǎn)等各個(gè)方面造成的影響和損失的可能性進(jìn)行量化評(píng)估的工作。

《商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》由中國(guó)銀2018年9月26日發(fā)布并施行。此《辦法》是為加強(qiáng)對(duì)商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)的監(jiān)督管理，促進(jìn)商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)規(guī)范健康發(fā)展，依法保護(hù)投資者合法權(quán)益制定的。

商業(yè)貸款是用于補(bǔ)充工商企業(yè)流動(dòng)性的貸款，通常為短期貸款，一般期限大概是9個(gè)月，最多為一年，但也有少量的中長(zhǎng)期貸款。

商業(yè)銀行資本的功能包含保護(hù)存款人利益；滿足銀行經(jīng)營(yíng)；滿足銀行管理各國(guó)金融管理，維護(hù)金融體系的穩(wěn)定三大功能。