基金持有金額指的是是資金量,持有份額是股份,即所占的比例。基金申購都是以金額買入,然后轉換成份額,贖回時再把份額轉變成金額。
對于普通非貨幣基金而言,如果把基金比喻成蘋果,基金的份額就是蘋果的個數,持有金額就是現在手里蘋果的總價值。
基金持有份額=確認金額/成交凈值,其中:
確認金額=購買金額-購買手續費,成交凈值=基金總資產-基金總負債/基金單位總數,簡單地可以理解為該基金當天的價格。
比如A基金購買手續費為1.5%,當天凈值為2,購買3000元該基金,確認金額=3000-3000*1.5%=2955,持有份額=2955/2=1477.5。
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