個人銀行理財規(guī)劃步驟包括詳細了解自己的資產(chǎn)狀況和風險偏好、梳理自己的理想目標、做戰(zhàn)略性的資產(chǎn)分配等等。

1.個人投資者應盡可能詳細了解自己的資產(chǎn)狀況，包括存量資產(chǎn)和未來收入及支出的預期。

2.梳理自己的理財目標，理財和生活目標是否切合實際，操作性如何，結(jié)合第一部分具體分析。

3.對自己的風險偏好要有一個客觀理性的評價。

4.借助銀行理財服務(wù)，做戰(zhàn)略性的資產(chǎn)分配。

5.借助銀行理財產(chǎn)品進行考察，分析收益和風險的因素，選擇品種和投資時機。

6.個人銀行理財?shù)脑u估。

7.個人理財規(guī)劃的修正。

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